Nexus Vault

استشارات AML للمؤسسات المالية وشركات الفينتك ومزودي خدمات الأصول الافتراضية

تُقدّم Nexus Vault استشارات AML/CFT متخصصة للكيانات المالية المنظمة عبر المشهد متعدد الجهات التنظيمية في الإمارات — البنك المركزي الإماراتي (CBUAE) وهيئة دبي للخدمات المالية (DFSA-DIFC) وهيئة الخدمات المالية (FSRA-ADGM) وهيئة الأصول الافتراضية (VARA) وهيئة الأسواق المالية (CMA) / هيئة الأوراق المالية والسلع سابقاً (SCA). يُطبّق خبراؤنا توجيهات FATF على أرض الواقع، ويمتلكون عمقاً تقنياً حقيقياً في مجال امتثال VASP. مع اقتراب التقييم المتبادل لـ MENAFATF للإمارات المقرر في يونيو 2026، ومتطلبات المرسوم بقانون 10/2025 لإعادة تأسيس البرنامج الكامل، تتقلص نافذة إرساء عمليات ممتثلة.

لمن Nexus Vault؟

◈البنوك — التجارية والتجزئة والإسلامية ونيوبانكس

◈شركات التمويل العقاري وتمويل المستهلكين وبنوك تمويل التجارة وشركات العوملة وشركات التمويل الفينتكي

◈شركات تأجير المعدات والمركبات والطائرات والممولون المتخصصون للأصول

◈مشغّلو تحويل الأموال والشركات الفينتكية للتحويل ومزودو المدفوعات العابرة للحدود

◈مُصدرو البطاقات ومعالجو المدفوعات / مُكتسبوها ومُصدرو النقود الإلكترونية ومزودو المحافظ الرقمية ومزودو خدمات التجار

◈بيوت الصرافة والبنوك الاستثمارية وبيوت التداول (الأدوات المالية / السلع / الفوركس)

◈مستشارو التمويل المؤسسي وبيوت الأوراق المالية ووكلاء الإيداع

◈مديرو الصناديق والمحافظ (صناديق الأصول / الثروات / المعاشات) وشركات الأسهم الخاصة وفرق الاستثمار في مكاتب العائلة

◈بنوك الحفظ ومؤتمنو الأصول الرقمية ومستودعات الأوراق المالية / وكلاء المقاصة ومزودو خدمة إدارة المفاتيح

◈وسطاء/وكلاء التأمين وشركات التأمين على الحياة ومزودو bancassurance ومديرو المنتجات المرتبطة بالوحدات

◈شركات الفينتك المتخصصة ومزودو خدمات الأمانة/الاسمية ووكلاء الضمان

◈البورصات المركزية للعملات المشفرة ومشغّلو البورصات اللامركزية (DEX)

◈مزودو المحافظ الحافظة/غير الحافظة وبنية المدفوعات الأساسية ومزودو خدمات التحويل/الترحيل ومنصات P2P

◈منصات إصدار الرموز ولونشبادات ومنظّمو ICO/STO/IEO وشركات توزيع/تأمين الرموز

◈مزودو الستاكينج ومقرضو العملات المشفرة وبورصات المشتقات وشركات صنع السوق وسماسرة الهامش/البريم

خدمات Nexus Vault

فحص الامتثال — تقييم مستقل للثغرات بموجب متطلبات CBUAE وDFSA وFSRA وVARA وCMA

تحسين إطار AML/CFT — تحسين السياسات والإجراءات والضوابط للامتثال التنظيمي الإماراتي

دعم ترخيص DFSA/FSRA/VARA — دعم متكامل من الألف إلى الياء، بما يشمل حزمة التقديم الكاملة للامتثال

ضوابط الحضانة والمحفظة والعمليات — توثيق حفظ الأصول وإدارة المفاتيح والفصل والاستجابة للحوادث

خبرة غسل الأموال عبر التجارة — تقييمات المخاطر وإطار الضوابط والاستعداد للفحص لتجار السلع وبيوت الصرافة

استشارات العقوبات والمخاطر العابرة للحدود — تصميم ضوابط العقوبات وفحص المخاطر القضائية وامتثال معاملات العملات المشفرة العابرة للحدود

أتمتة سير العمل بالذكاء الاصطناعي — إعداد العملاء الآلي وتقييم المخاطر والعناية الواجبة وإنشاء سجلات جاهزة للتدقيق

مراقبة المعاملات بالذكاء الاصطناعي — مراقبة آلية للكشف عن الأنماط المشبوهة مع تسجيل المخاطر والتنبيه في الوقت الفعلي

فحص الضوابط الداخلية بالذكاء الاصطناعي — مراجعة آلية للضوابط الداخلية لتحديد الثغرات وإنتاج خطط معالجة جاهزة للجهة التنظيمية

تدريب الموظفين — تدريب سنوي إلزامي لجميع الموظفين والمديرين مع شهادات إتمام

تدقيق مستقل — مراجعة امتثال خارجية لتحديد الثغرات وتحسين الضوابط والتحضير لتفتيش وتدقيق الجهات التنظيمية

MLRO / CO / CCO مُستعان به خارجياً — خبراء امتثال رفيعو المستوى لشركات VASP والفينتك باستبقاء سنوي

لماذا Nexus Vault

خبرة متخصصة في FATF — ساهمنا في صياغة التوجيهات الدولية التي يُطبّقها المنظمون الإماراتيون اليوم.

خبرة استشارية مع CBUAE وDFSA (DIFC) وFSRA (ADGM) وMoF وMoE — نفهم نية المنظم، لا مجرد النص التنظيمي.

عمق تقني حقيقي لامتثال VASP — نفهم متطلبات VARA وتحليل معاملات البلوكشين على السلسلة.

أدوات ذكاء اصطناعي خاصة — تُؤتمت العمليات التجارية وسير العمل، مما يُخفّض التكاليف التشغيلية بنسبة تصل إلى 60%.

الشركة الوحيدة في الإمارات بقدرات متخصصة في المنشآت الروسية ومنطقة CCA — ضرورية للعدد الكبير من مقدمي طلبات VASP من أصول روسية والكيانات المالية الخاضعة لرقابة VARA المشددة.

لماذا يجب التصرف الآن

⚡

يُلزم المرسوم بقانون الاتحادي 10/2025 كل كيان منظم بإعادة تأسيس إطار AML/CFT الكامل وفق المتطلبات الجديدة — بما يشمل عدم سقوط المخالفات السابقة بالتقادم.

⚡

AED 380 مليون في غرامات تنظيمية إماراتية عبر جميع القطاعات حتى أغسطس 2025 — يتسارع التطبيق بنيوياً ولا يتباطأ.

⚡

تقييم MENAFATF للإمارات مقرر في يونيو 2026 — سيُظهر المنظمون الإماراتيون فاعلية الإشراف على VASP والأعمال والمهن غير المالية. عمليات التفتيش والتدقيق التمهيدية جارية بالفعل.

⚡

يُلزم قانون AML الإماراتي بمراقبة المعاملات للكيانات عالية المخاطر — الامتثال بهذا المتطلب التزام قانوني لا خيار.

⚡

شدّدت VARA تطبيق الأنظمة: 8 إجراءات تنفيذية لـ DFSA في عام 2024 وحده، مع تزايد عمليات التفتيش المفاجئة عبر جميع الكيانات المرخصة.

الأسئلة الشائعة

هل أنتم مستعدون للبدء مع Nexus Vault؟

يستجيب فريقنا عادةً خلال 24 ساعة في أيام العمل.