Nexus Vault

AML-консультирование для финтех-компаний, финансовых институтов и поставщиков услуг виртуальных активов

Nexus Vault предоставляет специализированное AML/CFT-консультирование для регулируемых финансовых организаций в мульти-регуляторной среде ОАЭ — Центральный банк ОАЭ (CBUAE), Управление финансовых услуг Дубая (DFSA-DIFC), Управление финансовых услуг (FSRA-ADGM), Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) и Управление рынков капитала (CMA) / бывшая Комиссия по ценным бумагам и товарам (SCA). Наши эксперты применяют руководства FATF на практике и обладают реальной технической экспертизой для комплаенса VASP. С приближением взаимной оценки MENAFATF, запланированной на июнь 2026 года, и требованием ФДЗ 10/2025 о полном переосновании программы — окно для приведения операций в соответствие сокращается.

Для кого Nexus Vault?

◈Банки — коммерческие, розничные, исламские, необанки

◈Ипотечные кредиторы, компании потребительского финансирования, банки торгового финансирования, факторинговые компании, финтех-кредиторы

◈Лизинговые компании (оборудование, транспорт, авиация), специализированные финансисты активов

◈Операторы денежных переводов (ремитенты), финтех-ремитенты, провайдеры трансграничных платежей

◈Эмитенты карт, платёжные процессоры / эквайеры, эмитенты электронных денег, провайдеры цифровых кошельков, провайдеры мерчант-услуг

◈Обменные дома, инвестиционные банки, трейдинговые дома (финансовые инструменты / сырьё / форекс)

◈Корпоративные финансовые консультанты, дома ценных бумаг, агенты по размещению

◈Управляющие фондами и портфелями (активы / состояния / пенсионные фонды), фонды прямых инвестиций, инвестиционные команды семейных офисов

◈Банки-кастодианы, крипто-кастодианы, депозитарии ценных бумаг / клиринговые агенты, провайдеры KMaaS

◈Страховые брокеры/агенты, страховщики жизни, провайдеры bancassurance, управляющие продуктами unit-linked

◈Специализированные финтех-компании, трастовые/номинальные сервисные провайдеры, эскроу-агенты

◈Централизованные криптобиржи, операторы децентрализованных бирж (DEX)

◈Провайдеры кастодиальных / некастодиальных кошельков, платёжные рейлы, провайдеры трансфер/ретрансляционных услуг, P2P-платформы

◈Платформы выпуска токенов, лонч-пады, организаторы ICO/STO/IEO, компании размещения / андеррайтинга токенов

◈Провайдеры стейкинга, крипто-кредиторы, биржи деривативов, маркет-мейкеры, маржинальные/прайм-брокеры

Услуги Nexus Vault

Комплаенс-диагностика — независимая оценка пробелов по требованиям CBUAE, DFSA, FSRA, VARA и CMA

Оптимизация AML/CFT-программы — политики, процедуры и контроли в соответствии с требованиями регуляторов ОАЭ

Сопровождение лицензирования DFSA/FSRA/VARA — комплексная поддержка от начала до конца, включая полный пакет документов для регулятора

Контроли хранения, кошельков и операций — документирование хранения активов, управление ключами, сегрегация и реагирование на инциденты

Экспертиза в TBML — оценка рисков, фреймворк контролей и готовность к проверке для торговцев сырьём и обменных домов

Санкционный консалтинг и трансграничные риски — разработка санкционных контролей, юрисдикционный скрининг и комплаенс трансграничных крипто-транзакций

ИИ-автоматизация процессов — автоматический онбординг клиентов, оценка рисков, надлежащая проверка и формирование готовых к аудиту записей

ИИ-мониторинг транзакций — автоматическое выявление подозрительных паттернов с оценкой рисков в реальном времени и системой оповещений

ИИ-проверка внутренних контролей — автоматизированный анализ для выявления пробелов и формирования готовых к регулятору планов устранения

Обучение сотрудников — обязательный ежегодный тренинг для всего персонала и руководства с сертификатами участия

Независимый аудит — внешняя комплаенс-проверка для выявления пробелов, оптимизации контролей и подготовки к инспекциям и аудитам регуляторов

Аутсорсинговый MLRO / CO / CCO — эксперты по комплаенсу старшего уровня для VASP и финтех-компаний на ежегодном ретейнере

Почему Nexus Vault

Экспертиза FATF — мы участвовали в разработке международных руководств, которые сегодня применяют регуляторы ОАЭ.

Опыт консультирования CBUAE, DFSA (DIFC), FSRA (ADGM), MoF и MoE — мы понимаем намерения регуляторов, а не только тексты нормативов.

Реальная техническая глубина для комплаенса VASP — мы понимаем как требования VARA, так и анализ on-chain транзакций.

Собственные ИИ-инструменты — автоматизируют бизнес-процессы и рабочие потоки, снижая операционные затраты до 60%.

Единственная комплаенс-компания в ОАЭ со специализированной российской/CCA-экспертизой — необходимой для большой группы VASP-заявителей российского происхождения и финансовых структур, проходящих усиленную проверку VARA.

Почему действовать нужно сейчас

⚡

ФДЗ ОАЭ 10/2025 обязывает каждую регулируемую компанию полностью пересмотреть свою AML/CFT-программу по новым требованиям — включая отсутствие срока давности для прошлых нарушений.

⚡

AED 380 млн штрафов по всем секторам до августа 2025 года — правоприменение структурно ускоряется, а не замедляется.

⚡

Взаимная оценка ОАЭ MENAFATF запланирована на июнь 2026 года — регуляторы ОАЭ будут демонстрировать эффективность надзора за VASP и DNFBP. Предварительные проверки и аудиты уже идут.

⚡

Законодательство ОАЭ об AML обязывает высокорисковые компании проводить мониторинг транзакций — это юридическое требование, а не опция.

⚡

VARA усилила правоприменение: 8 исполнительных действий DFSA только в 2024 году, с ростом внеплановых проверок по всем лицензированным компаниям.

Часто задаваемые вопросы

Готовы начать работу с Nexus Vault?

Наша команда как правило отвечает в течение 24 часов в рабочие дни.